Ст 172 ук рф состав преступления

Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

Текущая редакция ст. 172 УК РФ с комментариями и дополнениями на 2018 год

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере , —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере , —
в) пункт утратил силу с 11 декабря 2003 года — Федеральный закон от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ , —
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к статье 172 УК РФ

1. Состав преступления:
1) объект: основной — отношения по регулированию банковской деятельности, дополнительный — имущественные интересы граждан, организаций, государства;
2) объективная сторона: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без лицензии;
3) субъект: в комментируемой статье определяется так же, как субъект незаконного предпринимательства. Им может быть либо руководитель юридического лица (в том числе кредитной организации), либо вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, фактически осуществлявшее банковские операции, например, куплю-продажу иностранной валюты;
4) субъективная сторона: прямой умысел.

Квалифицированными составами для данной статьи являются указанные деяния, совершенные организованной группой, либо сопряженные с извлечением дохода в особо крупном размере.

2. Применимое законодательство:
1) ГК РФ (ст. 2, 23, 48);
2) ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (ст. 2, 5,12);
3) ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» (ст. 1, 3, 12);
4) ФЗ «О банках и банковской деятельности» (ст. 13);
5) подзаконные акты
— Положение о Федеральной налоговой службе РФ (утв. постановлением Правительства РФ от 30.09.2004 N 506);
— Инструкция Центрального банка РФ от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

3. Судебная практика:
1) приговором Советского районного суда г.Красноярска от 17.10.2012 по делу N 1-871/ 2012 гр.Л. признан виновным в совершении банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения в случаях, когда такое разрешение обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере;
________________
URL: http://rospravosudie.com/court-sovetskij-rajonnyj-sud-g-krasnoyarska-krasnoyarskij-kraj-s/act-107198561.

2) приговором Октябрьского районного суда г.Самары от 02.09.2011 гр.И., П., Н. и Р. признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного п.»а», «б» ч.2 ст. 172 УК РФ. Как установлено судом, гр.И., действуя в составе организованной группы с гр.П., Н., и Р., а также неустановленными лицами, совершили осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

________________
URL: http://docs.pravo.ru/document/view/19635870/40578722/

Консультации и комментарии юристов по ст 172 УК РФ

Если у вас остались вопросы по статье 172 УК РФ и вы хотите быть уверены в актуальности представленной информации, вы можете проконсультироваться у юристов нашего сайта.

Задать вопрос можно по телефону или на сайте. Первичные консультации проводятся бесплатно с 9:00 до 21:00 ежедневно по Московскому времени. Вопросы, полученные с 21:00 до 9:00, будут обработаны на следующий день.

Ст 172 ук рф состав преступления

В совокупности подобные деяния могут привести к кризису всей экономической системы страны.

Основным непосредственным объектом незаконной банковской деятельности выступает законный порядок осуществления банковской деятельности, дополнительным непосредственным объектом — законные интересы клиентов кредитных организаций.

Объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается альтернативно в следующих действиях:
1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации;

2) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

Состав анализируемого преступления сконструирован как формально-мате-риальный. Следовательно, объективная сторона причинения крупного ущерба гражданам, организациям и государству включает в себя кроме обозначенных действий последствия и причинно-следственную связь. При этом преступление считается оконченным с момента причинения ущерба.

Состав преступления при извлечении дохода в крупном размере является формальным, и преступление окончено с момента выполнения незаконных действий.

В российском законодательстве нет определения понятия «банковская деятельность».

Доктрина определяет банковскую деятельность как предпринимательскую деятельность кредитных организаций, а также деятельность Банка России (его учреждений), направленную на систематическое осуществление банковских операций (либо деятельность, обусловленную их проведением) на основании: для Банка России и его учреждений — Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ; для кредитных организаций — специального разрешения (лицензии) Банка России, полученного после государственной регистрации кредитной организации в порядке, предусмотренном федеральным законодательством(1).

Уголовный кодекс Российской Федерации также рассматривает банковскую деятельность как синоним осуществления банковских операций.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 к банковским операциям относятся:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Иные сделки, предусмотренные данной статьей Федерального закона «О банках и банковской деятельности», не относятся к банковским операциям, и нарушение законодательства при их осуществлении не может влечь за собой ответственность по ст. 172 УК РФ.

Согласно ст. 12 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитные организации подлежат регистрации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ с учетом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций.

Решение о государственной регистрации кредитной организации либо в ее отказе принимается Банком России при предоставлении соответствующих документов в срок, не превышающий шести месяцев. После принятия решения о государственной регистрации кредитной организации Банк России направляет в налоговый орган необходимые для осуществления регистрации документы.

После получения информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации Банк России направляет кредитной организации требование произвести в месячный срок оплату ста процентов объявленного уставного капитала кредитной организации. Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для обращения Банка России в суд с требованием о ликвидации кредитной организации.

Таким образом, осуществление банковской деятельности без регистрации имеет место в случае, если деятельность осуществляется без подачи необходимых документов на регистрацию; в случае подачи документов, но до внесения соответствующей записи о регистрации кредитной организации.

Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России. В лицензии указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться. Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения срока ее действия.

Банковская деятельность без лицензии имеет место, если осуществляется: а) кредитной организацией, не оплатившей ста процентов уставного капитала в установленный срок; б) кредитной организацией, оплатившей сто процентов уставного капитала, но до получения лицензии; в) по лицензии, которая не включает в себя выполняемые банковские операции; г) при аннулировании или отзыве лицензии(1); д) при отказе в выдаче лицензии.

Следует иметь в виду, что на Внешэкономбанк не распространяются положения законодательства о банках и банковской деятельности, регулирующие порядок государственной регистрации кредитных организаций и выдачи им лицензий на осуществление банковских операций.

В случае, когда организация зарегистрирована как кредитная и получила лицензию на право осуществления банковских операций, но при этом были нарушены правила регистрации либо представлены документы, содержащие заведомо недостоверные сведения, по нашему мнению, нельзя говорить о том, что деятельность осуществляется без регистрации, соответственно, нет оснований для применения ст. 172 УК РФ.

Что касается вопроса относительно определения размера ущерба или дохода, то его следует решать в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ, где крупным ущербом, доходом признаются ущерб, доход в сумме, превышающей один миллион пятьсот тысяч рублей.

Проблемным является вопрос о том, входит ли в понятие ущерба упущенная выгода.

На наш взгляд, учитывая специфику банковской деятельности, в размер ущерба может включаться и упущенная выгода.

Статья за незаконную банковскую деятельность 172 УК РФ

Стремление к получению дохода иногда приводит граждан к нарушению существующих нормативных актов и законов. Одним из частных случаев получения сомнительной прибыли является незаконная банковская деятельность, подразумевающая ведение бизнеса в этой сфере без имеющихся разрешений и, как следствие, отсутствие уплаты налогов в бюджет страны.

Кроме того, подобные преступные действия могут также затрагивать интересы юридических и физических лиц, влекущие за собой потерю ими денежных средств или других ценностей в крупных размерах. Относительно таких ситуаций статья 172 УК РФ дает четкие понятия состава преступления, а также рассматривает возможные меры наказания, применяемые к лицам, нарушившим закон.

Что понимается под банковской деятельностью

Прежде чем рассматривать осуществление такого вида такого противозаконных операций, обратимся к понятию состава преступления – что же подразумевает под собой банковская деятельность:

  • Использование средств граждан, физ. или юр. лиц в денежном выражении для привлечения их в качестве вкладов;
  • Размещение средств других лиц от личного имени (как лица или же организации) либо же за свой счет;
  • Открытие счетов лицам и их последующее ведение;
  • Осуществление расчетов по предварительно выданному поручению для физ. и юр. лиц;
  • Кассовое обслуживание граждан и субъектов предпринимательства;
  • Инкассация ценностей в выражении денег, бумаг;
  • Покупка валюты и ее продажа, осуществляемая в разной форме;
  • Использование для вкладов металлов, относящихся к драгоценным;
  • Выдача лицам гарантий, относящихся по своему типу к банковским;
  • Выполнение переводов без операции открытия счета в банке (исключением в такой ситуации будут являться почтовые переводы).

Что является преступлением

Уголовным кодексом причисляется к преступным действиям (с последующим применением наказания) выполнение таких видов деятельности:

  • Осуществление банковской деятельности без соответствующей регистрации. Как известно, любой вид бизнеса, не зависимо от его типа, масштабов, уровня доходности количества задействованных и привлеченных к работе организации человек, может осуществляться только после прохождения процедуры регистрации. Такая регистрация осуществляется в органах Федеральной налоговой службы и подтверждением ее выполнения является свидетельство государственного образца. Таким образом, ведение деятельности, относящейся к банковской, без регистрации, карается определенной мерой наказания, зависящей от обстоятельств дела и его масштабов;
  • Осуществление определенных действий в сфере банковских услуг без наличия лицензии (если по виду выполняемых операций она необходима). Лицензия, формы и типы которой строго регулируются Центральным банком, содержит в себе информацию о возможности выполнения определенных операций, а также виды валют, которые разрешаются для такого действия. Подобный документ не имеет срока давности, но может изыматься при наличии допущенных нарушений.
  • Осуществление деятельности с наличием лицензии, но при нарушении требований или обходе ограничений, которые предусмотрены в ней.

Основными условиями привлечения к уголовной ответственности, сопровождающие незаконные деяния и отраженные в ст. 172 УК РФ, являются такие:

  • Получение дохода в крупном размере;
  • Причинение вреда, относящегося к крупному, гражданам, субъектам предпринимательской деятельности, организациям и государству.

Что предусмотрено для лиц, чья вина доказана

Какое же наказание может грозить лицам и организациям, в деяниях которых будет определяться одна из частей 172 статьи? Уголовным кодексом, а также случаями судебной практики предусматриваются следующие меры пресечений:

  1. Ч.1 статьи рассматривается выполнение действий, с отсутствием регистрации вообще, либо являющихся по определению лицензионными, но без получения такого документа. Лицам, чья вина будет доказана, грозит следующее:
  • Наложение обязательства выплаты штрафа в бюджет страны. Величина штрафа может выражаться двумя способами. Первый из них представляется в ограниченной сумме – от 100 до 300 тысяч рублей. Второй способ предполагает выражение в размере зарплаты виновного лица или другого типа дохода за определенный период времени и предполагает такой временной промежуток от одного до двух лет;
  • Работы, относящиеся к принудительным. Период их выполнения может достигать четырех лет;
  • Лишение свободы. Срок подобной меры наказания составляет до четырех лет. Параллельно может также вменяться и штраф до 80 тысяч рублей или равный величине зарплаты за шесть месяцев.
  1. Ч.2 статьи рассматривает случаи более тяжелые, при которых незаконные действия были выполнены группой лиц, либо если в результате них лицо получило доход размере, относящемся к особо крупному. Наказание, предусмотренное второй частью, состоит в следующем:
  • Работы принудительного характера. Максимальная их продолжительность за такое преступление может достигать пяти лет;
  • Пребывание в местах лишения свободы. Срок в таких тяжелых случаях достигает 7 лет и может применяться в совокупности с наложением штрафа величиной в пятилетний доход осужденного.

Административная ответственность

Кроме уголовной ответственности, определенные виды деятельности, производимые вразрез с требованиями закона, могут грозить привлечением к административной. Так, согласно содержанию КОАП РФ, а также комментариями к нему, предусмотрены такие виды наказаний:

  • Нарушение норм закона о банках и их деятельности организациями различных направленностей – штраф до 50 тысяч рублей;
  • Нарушение нормативов и правил, установленных Банком России (касается кредитных организаций) – штраф до 30 тысяч рублей;
  • При выполнении действий, создающих угрозу лицам, являющимся кредиторами или вкладчиками – штраф до 50 тысяч рублей.

Кому и каким образом можно сообщить о незаконной деятельности

Каким образом можно сообщить об осуществлении незаконных действий организациями или факте причинения ущерба лицам? С подобной целью можно обратиться в прокуратуру или правоохранительные органы, написав соответствующее таким случаям заявление. Текст заявления должен содержать в себе данные об организации, которая ведет незаконные операции, суть таких операций, а также обязательно приложение документальных доказательств, без которых дело не может быть возбуждено.

Уголовный кодекс РФ Статья 172. Незаконная банковская деятельность

Статья 172 УК РФ:

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние: а) совершенное организованной группой; б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, — в) утратил силу, — наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к статье 172 УК РФ:

1. Состав данного преступления является специальным составом незаконного предпринимательства, влекущим более суровую ответственность, и отличается от общего состава специфической сферой осуществления незаконного предпринимательства.

2. Непосредственный объект — общественные отношения, возникающие в результате законной банковской деятельности.

3. Объективная сторона данного преступления может находить свое выражение в следующих формах: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.
Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации. В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» любой банк как юридическое лицо подлежит государственной регистрации в органах юстиции в порядке, определяемом законом о регистрации юридических лиц (ч. 1 ст. 51 ГК РФ). Своеобразной спецификой обладает и госрегистрация таких коммерческих организаций, как банки и иные кредитные организации. Их регистрация осуществляется согласно ст. 12 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Центральным банком РФ. Государственная регистрация кредитной организации и выдача лицензий на осуществление банковских операций или отказ в этом производится Банком России в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления необходимых документов. При этом важно знать, что, учитывая особую специфику банковской деятельности, законодатель своей волей заложил в правовые нормы не только особый порядок государственной регистрации, но и такой же специфический порядок предоставления документов для получения лицензии на осуществление банковских операций. Так, для регистрации банка (кредитной организации) и получения соответствующих лицензий необходим целый пакет документов, состоящий более чем из 9 наименований. Таким образом, осуществление банковской деятельности (банковских операций) будет рассматриваться как одна из форм объективной стороны данного преступления только в том случае, если банк занимается такой деятельностью без приобретения статуса юридического лица.
Осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии). Банк может осуществлять любые виды банковской деятельности, предусмотренные его уставом, если они не запрещены законодательством Российской Федерации. Отдельные виды деятельности (в том числе и банковская) могут осуществляться только на основании специальных разрешений (лицензий). Обращает на себя внимание не совсем удачная формулировка законодателем такого признака объективной стороны, как деяние. В диспозиции ст. 172 УК РФ употребляются два термина: «банковская деятельность» и «банковские операции». Причем второй из них заключен в скобки и располагается в тексте закона вслед за первым. Грамматическое толкование такого законодательного оборота должно свидетельствовать о том, что эти термины тождественны. И действительно, анализ федерального законодательства в банковской сфере позволяет утверждать, что смысловое значение этих терминов на самом деле имеет много общего. Что же касается их объемных характеристик, то термин «банковские операции» более широкий по сравнению с термином «банковская деятельность».

В обыденном употреблении под термином «банковская деятельность», как правило, понимают особый вид предпринимательской деятельности, осуществляемый уполномоченными банками в кредитно-финансовой сфере. В частности, эта законодательная конструкция относит к банковской деятельности лишь совершение следующих операций: 1) привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; 2) размещение привлеченных во вклады денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; 3) открытие и ведение банковских счетов средств физических и юридических лиц. Выполнение всех банковских операций каким-либо одним лицом позволяет утверждать, что это лицо осуществляет банковскую деятельность.
Что касается термина «банковские операции», то ст. 5 этого же Закона, помимо трех названных, относит к ним следующие: 1) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 2) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 3) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 4) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 5) выдача банковских гарантий. Однако даже совершение всех их в совокупности отнюдь не означает, что данное лицо осуществляет банковскую деятельность. При этом следует непременно отметить, что все эти функции могут быть присущи не только банку, но и другим кредитным организациям.
Дифференциация терминов «банковская деятельность» и «банковские операции» в отдельных случаях может приобретать существенное значение для квалификации. Так, например, если какое-то учреждение, предприятие или организация осуществляют банковскую деятельность или совершают конкретные банковские операции без соответствующего разрешения (лицензии), то проблем с квалификацией содеянного практически не возникает. Но в судебно-следственной практике могут, например, иметь место следующие ситуации:
1) юридическое лицо, имея лицензию ЦБ РФ на проведение лишь конкретных банковских операций, не относящихся к тем трем, выполнение которых в совокупности позволяет трактовать его деятельность как банковскую, в действительности совершает их;
2) на основании Положения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации Центральный банк РФ отзывает у какого-либо юридического лица, обладающего правом совершать все виды банковских операций, лицензию на проведение какой-то из них (кроме тех, что в совокупности трактуются как банковская деятельность), но это лицо, несмотря на запрет, продолжает осуществлять ее. В первом случае содеянное следует квалифицировать как незаконную банковскую деятельность, а во втором — как незаконную банковскую операцию.
Недостаточно обоснованной представляется позиция законодателя, который, устанавливая уголовно-правовой запрет на осуществление банковской деятельности и проведение банковских операций без специального разрешения (лицензии), оставляет за пределами данного состава преступления такие сделки, как: 1) выдача поручительств за третьих лиц; 2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; 3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; 4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями; 5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов; 6) лизинговые операции; 7) указание консультационных и информационных услуг. Все эти сделки отнесены к компетенции кредитно-финансовых организаций, и на их проведение также требуется получение лицензии ЦБ РФ, но в диспозиции ст. 172 УК речь идет лишь о банковской деятельности и банковских операциях.
При квалификации деяний по статье, предусматривающей ответственность за незаконную банковскую деятельность, следует применять распространительное (расширительное) толкование этого термина.

4. По конструкции состав преступления — формально-материальный. Преступление считается оконченным в том случае, если выполнение деяния в любой указанной форме повлекло причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (более подробно см. комментарий к ст. 171 УК). Размер ущерба и дохода раскрывается в примечании к ст. 169 УК РФ.

5. Субъективная сторона преступления характеризуется умышленной формой вины. Цели и мотивы учитываются при назначении наказания.

6. Субъект преступления: ч. 1 ст. 172 УК предполагает, что в качестве субъекта преступления с такой формой объективной стороны, как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, может выступать как любой вменяемый и достигший 16-летнего возраста гражданин, так и руководитель коммерческой организации либо лицо, наделенное каким-либо специальным признаком, например, сотрудник кредитно-финансового учреждения. При совершении деяния в форме осуществления банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или осуществления банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий ответственность несут специальные субъекты — должностные лица (руководители) кредитных организаций, банков и небанковских кредитных организаций.

7. Часть 2 данной статьи предусматривает ответственность за те же деяния, но совершенные при наличии следующих квалифицирующих признаков: а) совершенное организованной группой (см. комментарий к ст. 35 УК); б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере (см. примечание к ст. 169 УК).

Административная ответственность
Уголовная ответственность
Судебная власть
Мировое соглашение
Преступление

Назад | | Вверх

Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ)

В УК РФ норма, установленная ст. 172, является специальной по отношению к общей норме, содержащейся в ст. 171.

Непосредственным объектом рассматриваемого преступления являются общественные отношения, обеспечивающие интересы экономической деятельности в банковской сфере.

Объективную сторону состава преступления незаконной банковской деятельности характеризует альтернативно одно из трех деяний: 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, 2) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или 3) осуществление банковской деятельности (банковских операций) с нарушением условий лицензирования, любое из которых повлекло одно из двух следующих последствий: а) причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо б) извлечение дохода в крупном размере. Для наличия объективной стороны данного состава преступления необходимо совершение любого из перечисленных деяний, находящегося в сочетании и в причинной связи с любым из указанных последствий.

К банковской следует относить любую деятельность, которую управомочены осуществлять банки и небанковские кредитные организации, то есть предусмотренные ст. 5 Закона РСФСР «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 в редакции Федерального закона РФ от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ* не только банковские операции, но и сделки, а также предусмотренную ст. 6 данного Закона деятельность на рынке ценных бумаг. При этом субъектом банковской деятельности (банковских операций) являются не только банки, но и небанковские кредитные организации. То и другое подтверждается, в частности, нормами, содержащимися в ч. 2 и 3 ст. 1 данного Закона.

*Собрание законодательства Российской Федерации. 1996. № в. Ст. 492.

Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций регламентирован ст. 58 Закона РФ «О Центральном банке Российской Федерации»* и ст. 12-23 гл. 11 Закона РСФСР «О банках и банковской деятельности»**.

*См.: Там же. 1996. № 26. Ст. 3032.

**См.: Там же. 1996. № 6. Ст. 492.

Содержание других признаков объективной стороны состава преступления незаконной банковской деятельности (банковских операций) – деяний и последствий – совпадает с рассмотренными ранее соответствующими и одноименными признаками объективной стороны состава преступления незаконного предпринимательства, за исключением того, что банковская деятельность (банковские операции), регистрация банковской деятельности, лицензирование банковских операций регламентируются иными, нежели предпринимательская деятельность, приведенными законами, а также другими нормативными актами*, что обязывает суд при установлении незаконности банковской деятельности (банковских операций) сопоставлять фактически осуществляемую банковскую деятельность (банковские операции) с ее регламентацией этими законами и другими нормативными актами.

*См., например: Письмо Центрального банка Российской Федерации «О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензий на осуществление банковских операций» от 19 апреля 1996 г.

Следует отметить, что если деяния, осуществляемые кредитными организациями, обрисованные в ч. 1 ст.172 УК РФ, не признаются банковской деятельностью (банковскими операциями) и представляют собой иные виды незаконного предпринимательства, содеянное является незаконным предпринимательством и квалифицируется по ст. 171 этого УК.

Субъект рассматриваемого преступления – лицо, достигшее 16-ти лет, а субъект осуществления банковской деятельности (банковских операций) с нарушением условий лицензирования – лицо, имеющее лицензию на осуществление банковских операций.

Субъективная сторона данного состава преступления характеризуется виной в форме умысла – прямого или косвенного.

Частью 2 ст. 172 УК РФ предусмотрены три квалифицирующих признака: 1) совершение деяния организованной группой (п. «а»); 2) извлечение дохода в особо крупном размере (п. «б») и 3) совершение деяния лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство (п. «в»).

Два последних квалифицирующих признака незаконной банковской деятельности (банковских операций) полностью совпадают с соответствующими одноименными признаками, квалифицирующими незаконное предпринимательство, предусмотренными п. «б» и «в» ч. 2 ст. 171 УК РФ и охарактеризованными ранее.

Для квалификации незаконной банковской деятельности (банковских операций) как совершенной организованной группой, в отличие от квалификации незаконного предпринимательства как совершенного такой группой, необходимо, чтобы организованная группа была создана для совершения незаконной банковской деятельности (банковских операций) и ее участники осознавали это и желали в составе организованной группы осуществлять незаконную банковскую деятельность (банковские операции).

Совершение незаконной банковской деятельности преступным сообществом (преступной организацией) представляет собой совокупность преступлений, предусмотренных п. «а» ч. 2 ст. 171 и ст. 210 УК РФ.

Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ)

Данное преступление представляет собой особую разновидность незаконного предпринимательства. Незаконная банковская деятельность будет как в случае отсутствия специального разрешения (лицензии), так и в случае продолжения деятельности за пределами срока, на который была выдана лицензия, либо с нарушением условий лицензирования.

Объект преступления — принцип законности осуществления банковской деятельности.

Объективная сторона преступления состоит в совершении любого действия из числа перечисленных в диспозиции данной статьи при наличии перечисленных там же условий. Обязательным для наступления уголовной ответственности является причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере (см. приложение к ст. 169 УК РФ).

Субъективная сторона преступления характеризуется как прямым, так и косвенным умыслом.

Субъектом данного преступления является лицо, выполняющее управленческие функции в организации, осуществляющей незаконную банковскую деятельность.

В ч. 2 ст. 172 УК РФ предусмотрены два квалифицирующих признака: 1) совершение деяния организованной группой; 2) извлечение дохода в особо крупном размере (свыше одного миллиона рублей).

Популярное:

  • Основания для 306 ст Статья 306. Заведомо ложный донос 1. Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного […]
  • Конфискация это гк Конфискация это гк Законодательные акты, которые могут пригодиться при создании ТСЖ p 1. В случаях, предусмотренных законом, имущество может быть безвозмездно изъято у собственника по […]
  • Допустимость доказательств гпк рф Допустимость доказательств гпк рф Автострахование Жилищные споры Земельные споры Административное право Участие в долевом строительстве Семейные споры […]
  • Воинская часть 3658 Войсковая Часть 3658 информация актуальна на 20.09.2018 на карточке организациис учетом всех используемыхисточников данных."> разделы Анкета Реквизиты Учредители Госзакупки […]
  • Второе следственное управление ск рф Адреса и телефоны следственных отделов СУ СК РФ по г.Москве Выезд и оперативная защита адвоката при задержании, обыске, допросе Реальная помощь по сложным уголовным делам: 8 (903) […]
  • Елена серебрякова юрист Елена серебрякова юрист Окончил юридический факультет Московского института кооперации в 1994 году. Опыт работы: Адвокат Чувашской республиканской коллегии адвокатов с 1999 по 2003 год. С […]